Thema Sparen: Kleine Checkliste für Ihr Beratungsgespräch

„Über Geld spricht man nicht“ heißt es bekanntlich. Doch das ist falsch. Denn wer nicht über Geld redet und sich Rat bei einem Finanzexperten holt, der weiß auch nicht, wie er es am besten anlegen soll. Die qualifizierten Berater aus der Sparkasse in ihrer Nähe leisten hier eine wichtige Unterstützung, denn die Wenigsten können oder wollen ihre Finanzplanung wirklich alleine in die Hand nehmen. Damit Sie in Ihr Beratungsgespräch nicht unvorbereitet gehen müssen, haben wir Ihnen gemeinsam mit DEKA Investments einige wertvolle Tipps. Es lohnt sich für Sie, sich im Vorhinein schon die ersten Gedanken darüber zu machen.

Das wird Ihr Berater von Ihnen wissen wollen:

• Wofür möchten Sie Ihr Geld anlegen?
• Wie lange möchten Sie Ihr Geld anlegen?
• Möchten Sie einen einmaligen oder regelmäßigen Betrag anlegen
• Welches Sicherheitsbedürfnis haben Sie einerseits - und welche Risikofreude andererseits?

Diese Fragen sollten Sie Ihrem Berater stellen:

• Welche grundsätzlichen Möglichkeiten gibt es, Ihr Geld anzulegen?
• Wie schätzt er die Rahmenbedingungen für die empfohlene Geldanlage ein?
• Welche Rendite ist zu erwarten?
• Wie hat sich die Anlage in der Vergangenheit entwickelt? 
  Achten Sie an dieser Stelle auf den Hinweis des Beraters, dass die vergangene
  Wertentwicklung nichts über die künftige Entwicklung der Anlage aussagt.)
• Welche Kosten wird die Anlage mit sich bringen? 
  Lassen Sie sich dies von Ihrem Berater genau erläutern.

Ein weiterer Tipp von uns: Achten Sie während des Gesprächs darauf, dass ein Beratungsprotokoll erstellt wird und Sie genug Zeit haben, es in Ruhe gegen zu lesen. Lassen Sie sich bei Ihrem Beratungsgespräch bei der DEKA Investments gerne Zeit und haben Sie vor allem keine Scheu nachzufragen, wenn Sie etwas nicht verstehen. 

So kann für Ihren Termin nichts mehr schief gehen!